Le paysage unique de 2021 et les investissements des entreprises: ce qu’il faut savoir

Dire que l’année écoulée a été inhabituelle serait un euphémisme. La pandémie actuelle du COVID-19 a perturbé pratiquement toutes les industries de tous les pays. Si les choses se sont quelque peu réglées en 2021, l’année à venir est encore pleine d’incertitudes.

Peu importe où vous vous trouviez financièrement avant la pandémie, vous avez probablement rencontré des difficultés l’année dernière. Avec la nouvelle année, vous pouvez être optimiste quant à l’avenir, ou prudent et à l’affût de nouvelles perturbations.

Quelle que soit votre position, vous voudrez mieux saisir le paysage commercial unique de 2021.

Malheurs pandémiques persistants

Alors que de nombreuses entreprises se sont adaptées avec succès à la «nouvelle normalité», les inquiétudes concernant la pandémie persistent. Les experts prévoient que la dette publique des pays du G7 augmenter de 4 billions de dollars en 2021 alors que les gouvernements continuent de lutter contre le COVID-19. Bien que ce soit nettement moins que l’augmentation de la dette de l’année dernière, cela pourrait nuire à tout espoir de reprise rapide.

Après une si longue période de pertes et de perturbations, de nombreuses entreprises pourraient être plus prudentes cette année. Les entreprises se concentreront probablement sur un retour lent à la normale plutôt que sur une croissance rapide, ce qui aura un impact sur les investisseurs. En dehors de quelques actions, comme les grandes entreprises technologiques, les rendements peuvent être décevants pendant la majeure partie de l’année.

Les industries qui dépendent du service en personne continueront de se débattre en 2021. Le COVID-19 est toujours endémique, et il faudra probablement un certain temps pour que les vaccins montrent une efficacité à grande échelle. Les entreprises qui ne peuvent pas passer au service à distance ne se rétablissent pas aussi rapidement et certaines risquent de ne pas pouvoir survivre.

Récupération en vue

Malgré l’impact économique continu de la pandémie, la reprise se profile à l’horizon. Les vaccins ont commencé à être déployés à l’échelle mondiale et de nombreuses entreprises apprennent à rester rentables dans ce nouveau paysage. Dans l’ensemble, les industries du monde entier peuvent s’attendre à une reprise en 2021, quoique lente.

Selon une estimation prudente, l’économie mondiale croître de 4% cette année, certaines nations se développant plus rapidement. Les marchés émergents, en particulier dans les pays tributaires du commerce, se rétabliront probablement plus rapidement, nombre d’entre eux revenant déjà à la normale. Les entreprises situées dans ces domaines ou qui en dépendent pourraient connaître une croissance impressionnante cette année si les tendances actuelles se poursuivent.

La pandémie a révélé combien de pratiques commerciales traditionnelles n’étaient pas fiables face aux perturbations. Le côté positif de cette tendance est que les nouveaux venus peu orthodoxes ont vu des résultats favorables et continueront probablement de le faire. Au fur et à mesure que de plus en plus de gens se sentent à l’aise d’investir au fil de l’année, les petites entreprises perturbatrices pourraient afficher des rendements impressionnants.

Le paysage unique de 2021 et les investissements des entreprises: ce qu’il faut savoir

Le paysage de l’investissement des entreprises en 2021 présente un équilibre inhabituel entre promesse et tension. En gardant ces facteurs à l’esprit, voici sept conseils d’investissement pour l’année à venir.

1. Procédez avec prudence

Il peut être tentant de se précipiter dans des investissements audacieux et risqués cette année, étant donné les signes croissants de reprise. S’il y a une leçon que vous devriez tirer de la pandémie, c’est pour vous préparer à l’inattendu. L’incertitude abonde encore, vous devez donc bien réfléchir à tous vos investissements et être prudent dans vos dépenses.

Il peut être facile d’oublier le temps qu’il faut pour vraiment casser même lorsque l’économie redevient positive. Si vous vous êtes endetté pour acheter un actif, comme beaucoup l’ont fait l’année dernière, récupérer le prix d’achat n’est pas rentable. Tu dois récupérer tous les paiements en principal tu as fait pour rembourser la dette aussi.

Même si vous ne vous trouvez pas dans une situation comme celle-ci, les entreprises dans lesquelles vous investissez le peuvent. Les signes prometteurs ne racontent pas toujours toute l’histoire, de sorte que la récupération pourrait se produire plus lentement que prévu. Cela ne signifie pas que vous ne devez pas prendre de risques, mais modérez vos attentes et soyez prudent.

2. Minimisez votre responsabilité fiscale

Compte tenu de l’incertitude économique actuelle, vous voulez vous assurer que vos investissements sont aussi rentables que possible. Une excellente façon d’y parvenir est de minimiser la responsabilité fiscale de votre portefeuille. Plus votre portefeuille est fiscalement efficace, plus vous pourrez capitaliser sur vos investissements.

Vous pouvez minimiser votre obligation fiscale en organisant vos investissements et vos classes d’actifs dans différents comptes. Placez des fonds et des actifs qui génèrent beaucoup de revenus ou acquièrent plus d’impôts dans des comptes à impôt différé. Des actifs plus modestes peuvent être placés dans un compte distinct imposable.

Selon l’endroit où vous vivez et investissez, les meilleures pratiques dans ce domaine varieront. Différents pays et juridictions ont des lois fiscales différentes, mais étant donné la pandémie, vous pouvez vous attendre à ce que les choses changent où que vous soyez. Gardez un œil sur l’évolution de la situation fiscale et réorganisez votre portefeuille pour rester aussi efficace que possible sur le plan fiscal.

3. Focus sur le potentiel à long terme

À mesure que les économies prendront de la vitesse, certains investissements potentiels afficheront une croissance considérable, mais soyez prudent à ce sujet.

S’il est tentant de chercher un revenu rapide pour se remettre de la pandémie, il vaut mieux penser au long terme. Les investissements flashy et à haut rendement sont souvent tout aussi risqués, et il y a encore trop d’incertitude pour investir beaucoup dans ceux-ci.

Certaines tendances qui ont explosé au plus fort de la pandémie pourraient ne pas soutenir la croissance à long terme. Prenons l’exemple des applications de livraison qui, malgré doubler leur activité l’année dernière, restent largement non rentables et ont une marge de croissance limitée. Ceux-ci ont peut-être donné aux investisseurs un coup de pouce à court terme, mais leurs bénéfices sont faibles ou inexistants et leur utilisation pourrait chuter après la pandémie.

D’autres marchés en hausse au milieu de la pandémie, comme les fournisseurs de cloud, continueront de croître après la disparition du COVID-19. Les services numériques peuvent continuer à ajouter de la valeur aux entreprises dans le monde post-pandémique, de sorte qu’elles récolteront plus de récompenses à long terme. Celles-ci sont également moins urgentes, elles croîtront donc probablement plus lentement, mais elles croîtront plus longtemps, ce qui représente un meilleur investissement.

4. Concevoir et mettre en œuvre un calendrier d’investissement

Compte tenu de l’incertitude persistante sur les marchés cette année, vous hésiterez peut-être à trop investir. Bien que vous deviez être prudent avec vos investissements, commencer maintenant peut vous aider à connaître les marchés et à développer des habitudes intelligentes. Vous trouverez peut-être utile d’établir un calendrier d’investissement pour vous encourager et vous guider à travers cette incertitude.

Investir un certain montant chaque mois ou chaque trimestre vous oblige à faire attention aux marchés. Au fur et à mesure que vous suivez ce calendrier, vous développerez de la confiance en voyant des retours à chaque période. Vous verrez également des pertes, mais comme vous n’investirez pas trop à la fois, celles-ci ne seront pas substantielles et peuvent vous enseigner la patience.

Investir selon un calendrier vous aidera également à respecter un budget. Si vous vous en tenez à un calendrier prédéfini, vous ne dépenserez pas trop à la fois, ce qui serait risqué dans l’environnement actuel.

5. Pensez à automatiser vos investissements

Il se peut que vous trouviez difficile d’investir selon un calendrier, soit par peur de perdre, soit par peur de ne pas savoir quoi faire. Si tel est le cas, vous pouvez vous tourner vers une forme d’investissement automatisée pour obtenir de l’aide. Les actions automatisées aident à éliminer une partie de l’émotion liée à l’investissement, vous aidant à gérer le risque et la récompense en cette année déroutante.

Un excellent exemple d’investissements automatisés est inscription automatique en 401 (k) s ou d’autres régimes de retraite. L’inscription automatique retire de l’argent de chaque chèque de paie et le place dans votre caisse de retraite. Vous pouvez aller plus loin en optant pour une escalade automatique, ce qui augmente le montant de votre investissement au fil du temps.

Vous pouvez également appliquer ces concepts à d’autres types d’investissements. Discutez avec votre maison de courtage pour voir si vous pouvez mettre en place des investissements automatiques dans un domaine, une classe d’actifs ou un fonds donné. Si vous budgétez soigneusement à l’avance, vous pouvez également choisir d’augmenter ces investissements automatiquement en fonction de votre calendrier.

6. Regardez à l’international

Dans le passé, les actions américaines ont été les investissements de choix pour les investisseurs du monde entier. Cette année, les actions non américaines pourraient les surpasser, grâce à des reprises plus rapides dans d’autres pays. La Chine, par exemple, était le seulement une économie d’un billion de dollars à croître en 2020 et dépassera probablement les États-Unis en tant que première économie mondiale d’ici peu.

Rien de tout cela ne veut dire que vous ne devriez pas investir dans des sociétés américaines, mais envisagez de diversifier votre portefeuille avec des actions d’autres pays. Les actions d’autres pays à croissance plus rapide afficheront probablement une croissance plus forte cette année, ce qui renforcera vos finances. Ils pourraient apporter des gains à court terme à mesure que ces pays se rétablissent plus rapidement et offrent une stabilité à long terme sur un marché de plus en plus mondialisé.

Comme pour tous les investissements, n’oubliez pas de vous diversifier ici. Ne mettez pas tout votre argent dans des actions d’un seul pays, tout comme vous n’investiriez pas uniquement dans une seule entreprise.

7. Préparez-vous à l’inflation

Les mesures prises par les gouvernements pour aider leurs citoyens dans le cadre du COVID-19 entraîneront probablement une inflation. Même si vous ne vivez pas dans un pays qui connaîtra une inflation importante, vous avez probablement des actions dans un pays qui le fera. Gardez un œil sur ces tendances afin de pouvoir réagir en conséquence.

Les placements à revenu fixe, qui fournissent généralement une sécurité, deviendront moins rentables au cours de l’année en raison de l’inflation. En revanche, les classes d’actifs non traditionnelles ont tendance à mieux performer dans ces mêmes situations. Vous voudrez peut-être vous préparer à l’inflation entrante en favorisant ces actions dans les mois à venir.

N’oubliez pas, comme pour tout, de ne pas sur-ajuster. Vous n’avez pas besoin d’abandonner les placements à revenu fixe dans leur intégralité. Les marchés et les économies mondiales sont toujours confrontés à une forte incertitude, vous pouvez donc agir sur ces tendances, mais lentement et prudemment.

2021 peut être une année de croissance

2020 a été une année difficile pour de nombreux entrepreneurs et investisseurs, et 2021 apportera également des considérations uniques. Cependant, si vous suivez ces étapes, vous pouvez mettre certaines de ces modifications à votre avantage.

Avec un examen et une planification minutieux, vous pouvez connaître une croissance indispensable en 2021. Beaucoup de choses restent incertaines, mais cela ne doit pas vous empêcher d’investir cette année.